Assurance et gestion de patrimoine

* Analyser la situation personnelle et professionnelle du client particulier, afin de le conseiller sur son patrimoine et ses assurances, en fonction de ses besoins et de ses objectifs. * Etablir un diagnostic patrimonial juridique fiscal économique et budgétaire du client, en identifiant des pistes d’amélioration. * Préconiser des solutions d’optimisation patrimoniale et d’assurances, correspondant aux pistes identifiées. * Formaliser un bilan patrimonial comportant l’analyse de l’existant, le diagnostic avec les pistes d’optimisation, et les préconisations de solutions patrimoniales et assurantielles (assurance vie, retraite, prévoyance décès et dommages corporels). * Conseiller et informer le client sur des produits d’assurances dans le respect des contraintes réglementaires. * Exploiter les informations juridiques, fiscales, économiques et budgétaires, pour analyser la situation du client. * Identifier les objectifs et les besoins du client. * Effectuer un diagnostic en identifiant des pistes d’amélioration. * Sélectionner et conseiller des solutions patrimoniales pertinentes, à partir de l’évaluation des besoins et des objectifs du client. * Présenter un bilan patrimonial comportant un état des lieux, un diagnostic et des préconisations sur des solutions patrimoniales et d’assurances (assurance vie, retraite, prévoyance décès et dommages corporels). * Justifier les solutions proposées. * Appliquer la règlementation sur la distribution, propre aux contrats d’assurance vie, retraite, prévoyance et de complémentaire santé.