Collecter les informations nécessaires à la conduite de l’audit patrimonial lors de l’entretien de découverte du client Evaluer le niveau de connaissances et l’aversion aux risques du client pour lui proposer des solutions patrimoniales adaptées et assumées (en fonction du degré de complexité des montages proposés ; en fonction du degré de sécurisation du patrimoine) Identifier les risques économiques, juridiques, fiscaux et financiers encourus par le client Evaluer l’importance du patrimoine professionnel Evaluer l’importance de la problématique internationale (conventions fiscales, etc.) Organiser et analyser les informations recueillies lors de l’audit patrimonial Etablir un diagnostic patrimonial global du client, intégrant notamment les dimensions civiles (mariage, PACS, succession…), fiscales (IRPP, ISF…), sociales (prévoyance et retraite), financières (classes d’actifs) et professionnelles (TNS, artisans, professionnels, ...) Proposer un cadre juridique et fiscal adapté pour chaque investissement Concevoir l’étude patrimoniale : rédiger un document synthétique et intelligible par le client, qui résume l’audit effectué et qui présente les différentes stratégies d’investissement et/ou de réorganisation patrimoniale Concevoir une stratégie patrimoniale prenant en compte les dimensions juridiques, fiscales, financières, ainsi que les objectifs et le degré d’aversion au risque du client Sélectionner les partenaires, fournisseurs et produits adaptés (actions, obligations, immobilier, assurance vie, actifs professionnels, marché de l’art, ...) Conduire une analyse comparative chiffrée (rendement - risque) des différentes solutions d’investissement Quantifier le bénéfice obtenu au regard des préconisations effectuées et des objectifs du client Evaluer la liquidité des supports patrimoniaux proposés Déterminer une stratégie financière adaptée (recours à l’emprunt, ...) Mettre le client en position d’arbitrer entre les options stratégiques qui auront été élaborées par le conseiller Procéder à la vente après s’être assuré de la compréhension et de l’adhésion du client aux investissements proposés Réaliser la mise en œuvre des solutions validées dans un cadre règlementaire maîtrisé (CIF) Assurer une veille informationnelle efficace : conduire des recherches documentaires, financières, juridiques et fiscales de manière efficiente, pour identifier en permanence les tendances et risques prévisibles Veiller au suivi global de l’organisation patrimoniale retenue Optimiser l’acquisition, la détention et la transmission du patrimoine en priorisant les stratégies qui maximisent la sécurisation et la valorisation sur le long terme (face aux évolutions juridiques, fiscales, économiques et financières prévisibles). L’évolution du couple (rendement - risque) des investissements, ainsi que les évolutions prévisibles de la situation du client (cycle de vie, échéances d’emprunts, transmission d’une entreprise, départ à la retraite, ...) seront particulièrement pris en compte. Procéder à des arbitrages en fonction de l’évolution du couple (rendement - risque) des investissements retenus par le client Conquérir de nouveaux clients en identifiant les opportunités commerciales (évolution de l’environnement économique, financier, juridique et fiscal ; identification des clients nécessitant un accompagnement patrimonial) Développer la rentabilité de son portefeuille clients Conduire une veille informationnelle Veiller au respect des obligations réglementaires de sa structure (obligations déclaratives, ...)