Assurance, Banque, Finance : chargé de clientèle

Le conseiller Commercial de Clientèle Particulier parcours Conseiller commercial clientèle particulier gère et développe un portefeuille de clients dans le secteur de la banque/assurance. Il équipe ses clients de produits d'épargne, de prévoyance, d'assurance, de services et de crédit. Ses activités principales sont : * - entrer en relation avec une clientèle de particuliers * - répondre aux besoins des clients (besoins de produits, de services, d'épargne, de financement) * - développer le volume d'affaires réalisé par son établissement

Le conseiller Commercial de Clientèle Particulier est capable de : * - expliquer à un client les modalités et le fonctionnement de l'épargne bancaire, distinguer toutes les variétés de valeurs mobilières utilisées par une clientèle de particuliers, exécuter un ordre de bourse simple ; * - appliquer les options en matière de fiscalité des valeurs mobilières ; * - réunir et apprécier les garanties et autres pièces juridiques nécessaires à la présentation d'un dossier de financement ; * - interroger les bases de données sur les encours et incidents des emprunteurs ; * - identifier les principes et les mécanismes des opérations relatives au fonctionnement des comptes ; * - détecter les incidents de fonctionnement et les opérations suspects ; * - analyser et porter un jugement sur la qualité d'une relation et proposer le cas échéant des solutions ; * - comprendre, prévenir et gérer les risques relatifs à la vie en agence ; * - analyser l'ensemble des besoins et motivations du client, en vue d'accompagner la constitution de son patrimoine ; * - adapter le questionnement au comportement du client ; * - concevoir et dérouler un argumentaire ajusté à la situation commerciale courante ; * - composer le scénario d'offre globale avec son client en sélectionnant les réponses appropriées ; * - prévoir l'évolution future du patrimoine en fonction de l'orientation des flux compte-tenu des aléas ; * - conclure la relation pour une vente, un conseil, une ouverture sur la base du diagnostic effectué.