Négociateur-conseil en patrimoine immobilier et financier

RNCP21942BC02Conseiller et accompagner son client

• Compétences attestées CE.1 Déterminer le cadre du projet patrimonial : Identifier les besoins et attentes du client en termes patrimoniaux, ses ressources financières et de ses contraintes (situation familiale, professionnelle et fiscale) - KYC (know your clients). CE.2 Formuler des scénarios réalistes et pertinents : Analyser le dossier, Mobiliser ses connaissances des divers dispositifs immobilier et financiers existants, Identifier et solliciter les ressources internes ou externes, expertes de ces dispositifs (assureurs, banques, notaires, gestionnaires de patrimoines, huissiers, fiscalistes, avocats, professionnels de la rénovation ou du bâtiment, etc.). CE.3.1 Conseiller le client sur les exigences de travaux, de conformité, de règlementation technique, juridique administrative et financière. CE.3.2 Présenter les dispositifs financiers envisagés en parallèle du projet immobilier. Modalités d’évaluation ME.1- ME.3 - Cas d’entreprise : Le NCPIF analyse un dossier descriptif de la situation familiale, financière et patrimoniale globale d’un prospect - tous supports d’épargne et d’investissement réunis - et de ses objectifs. Il rédige un dossier de présentation à son intention des solutions financières, techniques et immobilières adaptées à son projet et son profil. Livrable : dossier écrit de 10 pages maximum hors annexes.

RNCP21942BC03Développer le portefeuille de biens et de prospects

• Compétences attestées CE.1 - S’intégrer à son environnement : identifier les tendances du marché et les axes de développement en termes de flux migratoires, de politique d’urbanisme et d’urbanisation, de projets d’infrastructures et de développement, Développer et entretenir des relations suivies avec les acteurs locaux et régionaux (associations de commerçants, élus, organisations professionnelles, clubs et associations de ‘’notables’’), Etre en veille sur tous les vecteurs d’information disponibles en lien avec l’habitat, le commerce, l’urbanisme et l’écologie. CE.2 Utiliser les méthodes et outils de prospection adaptés aux secteurs géographiques et aux populations cibles. CE.3 Négocier le mandat : Argumenter sur l’efficacité et la valeur ajoutée du mandat, Proposer et chiffrer des services de promotion classiques et digitaux du bien sur le marché, Réaliser une estimation pertinente du bien en fonction de sa qualité, de sa situation et des prix du marché. CE.4 Définir les caractéristiques du bien à proposer : Argumenter sur l’efficacité et la valeur ajoutée du mandat, Cerner les besoins et les motivations de l’acquéreur / locataire, Valider les capacités d’engagement financier de l’acquéreur / locataire. Modalités d’évaluation Me1 Cas d’entreprise : dossier de veille Dans le cadre d’une situation professionnelle vécue, le NCPIF présente la veille menée sur le terrain pour justifier de sa connaissance des acteurs et enjeux du périmètre d’activité de sa structure. Livrable : dossier écrit et soutenance devant un jury de professionnels. ME.2 Cas d’entreprise : Sur la base d’une activité réelle, le NCPIF fournit un plan de prospection de biens et clients sur son marché. Livrable : dossier de 5 pages maximum hors annexes ou présentation de type PowerPoint. ME.3 Cas d’entreprise : A partir de la visite d’un bien immobilier, le NCPIF réalise une estimation du bien et bâtit un dossier de prise de mandat à destination du propriétaire vendeur ou bailleur. Livrable : dossier