Conseiller en patrimoine financier

Le titulaire possède les capacités et compétences suivantes: Mettre en place les actions commerciales pour un portefeuille de clients privés « haut de gamme » : - Organiser un recueil d’informations complet, préalable à un bon diagnostic - Mener une analyse qualitative et quantitative des caractéristiques du patrimoine du client - Fixer des objectifs qualitatifs et quantitatifs en rapport avec le potentiel d’évolution et de rendement du portefeuille - Piloter les actions commerciales de conquête, de prospection ou de sécurisation du portefeuille - Utiliser les outils d’action commerciale (argumentaires, supports d’information..) fournis par l’entreprise ou construits sous sa propre initiative et validés par l'enseigne - Organiser le reporting de son action -Traiter l’insatisfaction des clients de façon pro-active Négocier en combinant une approche « produit » et « besoin » - Sélectionner les outils d’aide à la négociation - Utiliser un mode de communication verbal et non verbal efficace et adapté - Utiliser les techniques d’entretien pour améliorer l’efficacité commerciale - Positionner l’offre de l’établissement face aux offres des institutions concurrentes Maîtriser le conseil patrimonial (approche patrimoniale globale) et pérenniser la relation - Respecter la réglementation spécifique à la commercialisation des produits financiers - Identifier les principaux objectifs patrimoniaux du client - Réaliser dessimulations et des projections patrimoniales - Définir les objectifs du client, à partir de l’audit - Proposer une stratégie patrimoniale à court, moyen et/ ou long terme Mettre à jour ses connaissances dans les domaines fondamentaux afin d’assurer la fiabilité de ses conseils patrimoniaux - Interroger les banques de données publiques ou privées d’informations juridiques, fiscales et sociales - Utiliser des revues de presse internes à l'entreprise et exploiter des revues et magazines spécialisés -Utiliser et compiler régulièrement des textes relatifs à la commercialisation des produits financiers -Organiser et rédiger des notes de lecture et de synthèse