Assurance, banque, finance, spécialité : Conseiller, gestionnaire de clientèle sur le marché des particuliers

Liste des activités visées par le diplôme, le titre ou le certificat Ce professionnel vend des produits et des services financiers dans les agences bancaires ou d’assurance. Le conseiller gestionnaire gère et développe ainsi un portefeuille de clients dans le secteur de la bancassurance. Le chargé de clientèle équipe ses clients de produits d'épargne, de prévoyance, d'assurance, de services et de crédit, et gère un portefeuille de clients particuliers, sous la responsabilité d'un directeur d'agence. Dans le domaine bancaire, le professionnel accueille, visite, prospecte et développe une clientèle de particuliers qui constitue son fonds de commerce. Il analyse les situations financières et mesure les risques de ses clients. Il leur soumet, puis négocie, des propositions de produits ou de services adaptées à leurs besoins : demande de financement, placements, assurances. Il répond aussi aux demandes de crédits de la clientèle. Il effectue des simulations et aide à choisir les meilleurs placements. Il peut enfin assurer la gestion administrative et le suivi des comptes des clients. Grâce à ses aptitudes de raisonnement et d’analyse, il suggère des améliorations dans le processus de relation avec la clientèle, et doit évoluer vers des fonctions d'encadrement.

Compétences ou capacités évaluées * Compréhension de l’environnement financier * Formation du résultat bancaire et analyse risque/performance * Maîtrise des circuits de financement * Enjeux de la construction européenne et décryptage économique de l’actualité * Identification et bases de couverture des risques * Capacité de détection et d’analyse des problèmes et risques juridiques encourus dans l’exercice de la profession bancaire * Maîtrise des données essentielles de la fiscalité des particuliers * Ouverture et gestion des comptes de particuliers * Connaissance de la diversité des produits bancaires offerts aux particuliers * Maîtrise du secteur de l’assurance et des régimes d’assurance sociale * Acquisition de la technique de gestion de patrimoine * Maîtrise des outils informatiques, linguistiques et mathématiques nécessaires à la pratique professionnelle * Compréhension des mécanismes de communication et d’action commerciale au sein d’une banque * Perfectionnement du relationnel et des aptitudes professionnelles * Rédaction et soutenance d’un mémoire sur un domaine d’activité du métier