RNCP36911RNCPNiveau 7ActiveCadre européen · Niv. 7· Publiée

Expert en Ingénierie patrimoniale

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Fiche & référentiel officiels

Niveau: Niveau 7
Date d'effet: —
Fin d'enregistrement: 29/09/2027
Délivrable jusqu'au: —
Certificateurs: 1 +15 part.

Financement

Éligible CPF

Oui, mobilisable au CPF

Une certification active au RNCP / RS est mobilisable au Compte Personnel de Formation.

Prise en charge apprentissage (NPEC)

Donnée non disponible

Aucun niveau de prise en charge publié pour ce code dans le référentiel NPEC.

Insertion professionnelle · promotion 2021

Certifiés

100 %

Insertion globale 6 mois

74 %

Dans le métier 2 ans

Promotion	Certifiés	dont VAE	Insertion 6 mois	Métier 2 ans
2021	58	1	100 %	74 %
2020	37	1	100 %	75 %

Voies d'accès

Après un parcours de formation sous statut d'élève ou d'étudiant
En contrat d'apprentissage
Après un parcours de formation continue
En contrat de professionnalisation
Par expérience (VAE)

Certificateur

ECOLE SUPERIEURE D'ASSURANCE32006002300050

+ 15 organismes partenaires habilités à préparer / délivrer.

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Blocs de compétences (4)

RNCP36911BC01Analyser la situation patrimoniale du client et ses couvertures en retraite, prévoyance et santé

Analyser les informations recueillies auprès du client, en prenant en compte ses objectifs, ses ressources et contraintes, tout en veillant à ce que le cadre réglementaire et déontologique relatif à l’activité en gestion de patrimoine soit respecté Déterminer le cadre possible des projets patrimoniaux à court, moyen et long terme en prenant en compte les informations relatives à la situation patrimoniale du client Réaliser une analyse plus fine de la nature et du niveau de recommandations pouvant être données au client Analyser les couvertures en retraite, prévoyance et santé du client, en prenant en compte les obligations et règles fondamentales des différents types de régimes de retraite et de la protection sociale, les régimes spécifiques selon les secteurs d’activités (privé/public/parapublic) ainsi que les statuts Déterminer les conditions d’octroi et les bénéfices attendus en fonction de la situation et de l’âge de la personne salariée Elaborer le programme de solutions retenues en matière de couvertures retraite, prévoyance, santé, à partir de l’estimation du niveau de vie à moyen et long terme Ajuster la rente aux besoins du souscripteur en appréciant les diverses options de rente du Plan d'Epargne Retraite Populaire (PERP) et du PER (loi PACTE) Construire la protection adaptée aux besoins du client, en matière de protection de son patrimoine et de sa famille

Modalités d'évaluation : Mise en situation avec jeu de rôle sur le recueil d’informations permettant de réaliser un diagnostic patrimonial. Mise en situation sur une analyse de la protection de la personne en matière de retraite, prévoyance, santé.

RNCP36911BC02Analyser les environnements économiques, financiers, fiscaux et juridiques ayant un impact sur la gestion du patrimoine du client

Nomenclatures

NSF

313 · Finances, banque, assurances, immobilier

ROME

C1205 · Conseil en gestion de patrimoine financier

Formacode

41014 · Gestion patrimoine

Objectifs et contexte

L’expert en Ingénierie Patrimoniale conseille et guide une clientèle de personnes physiques notamment les professionnels libéraux, les cadres dirigeants et les dirigeants d’entreprises, dans le choix d’investissements pour constituer, optimiser, transmettre leur patrimoine selon les réglementations bancaire, financière, fiscale et de l’assurance

Activités visées

Analyse de la situation patrimoniale du client au regard de ses objectifs Analyse de l’environnement économique et financier ayant un impact sur la gestion du patrimoine Analysede l’environnement juridique du patrimoine en droit privé et de la famille Analyse et prescription des couvertures en retraite, prévoyance et santé du client Analyse de l'impact de l'environnement fiscal sur le patrimoine du client Préconisations d’actions sur la stratégie patrimoniale du client - L’accompagnement du client en statut d’entrepreneur dans sa gestion patrimoniale Accompagnement et le suivi du client dans la mise en œuvre de son plan patrimonial en fonction des évolutions environnementales et contextuelles pouvant l'impacter

Compétences attestées

Analyser les informations recueillies auprès du client, en prenant en compte ses objectifs, ses ressources et contraintes, tout en veillant à ce que le cadre réglementaire et déontologique relatif à l’activité en gestion de patrimoine soit respecté Déterminer le cadre possible des projets patrimoniaux à court, moyen et long terme en prenant en compte les informations relatives à la situation patrimoniale du client Réaliser une analyse plus fine de la nature et du niveau de recommandations pouvant être données au client, en assemblant et en consolidant ses données et informations collectées Analyser et comprendre le comportement et les motivations économiques du consommateur, en appréhendant la fonction de production et les mécanismes de création de valeurs, en analysant les composantes de la macroéconomie et de la microéconomie Analyser et comprendre la nature et les modalités d’échanges entre les différents marchés en appréhendant les systèmes monétaires européens et internationaux Analyser l’organisation et les contraintes des marchés financiers, en relevant les mécanismes majeurs soutenant les négociations de valeurs et les ordres de bourse Préparer les réponses à donner aux clients dans un contexte de placement patrimonial en mesurant l’intérêt des investissements financiers, des produits dérivés Préparer les offres d’accompagnement en termes de gestion des actifs financiers des clients Réaliser des rapports d’analyses et outils d’aides à la prise de décision du client dans ses investissements financier Analyser les impacts des réglementations en matière d’incidences juridiques sur la détention du patrimoine et sa transmission future Analyser les contraintes juridiques et leurs conséquences sur le transfert patrimonial, en prenant en compte les règles de dévolution et de transmission successorale Sécuriser l’acquisition, la gestion et la cession patrimoniale (mobilière et immobilière) en analysant le contexte juridique du droit de propriété Exploiter les potentialités d’investissements mobiliers et immobiliers, dans un contexte particulier de ressources, de besoins et d’objectifs du client Préparer les conseils concernant la gestion locative d’un patrimoine immobilier en tenant compte du cadre réglementaire et des principes juridiques de la location immobilière Analyser les couvertures en retraite, prévoyance et santé du client, en prenant en compte les obligations et règles fondamentales des différents types de régimes de retraite et de la protection sociale, les régimes spécifiques selon les secteurs d’activités ainsi que les statuts Déterminer les conditions d’octroi et les bénéfices attendus en fonction de la situation et de l’âge de la personne salariée Elaborer le programme de solutions retenues en matière de couvertures retraite, prévoyance, santé, à partir de l’estimation du niveau de vie à moyen et long terme Ajuster la rente aux besoins du souscripteur Construire la protection adaptée aux besoins du client, en matière de protection de son patrimoine et de sa famille Analyser les décisions du client, en matière de transmission, donation, succession, en prenant en compte les résultats de ses plus-values mobilières et immobilières Analyser la situation financière du client, en fonction de son assiette fiscale liée à ses catégories de revenus d’activités, de ses revenus fonciers et mobiliers, ainsi que ses revenus du capital Identifier les avantages fiscaux possibles accordables au client selon les produits d’épargne détenus Exploiter les crédits, réductions ou déductions d’impôts potentiels en analysant les dispositifs de défiscalisation dans les secteurs de l’immobilier et de l’investissement en PME Chiffrer le montant global des impôts et taxes dus à partir des engagements pris Hiérarchiser avec un horizon temporel, les objectifs du client et consigner les informations à recenser en l’accompagnant dans la construction de son plan de gestion patrimoniale Réaliser une présentation synthétique, et argumentée de la situation du client, en s’appuyant sur le diagnostic patrimonial tout en prenant en compte ses éléments contextuels (civil, familial, professionnel, financier, prévoyance, retraite, successoral…) Réaliser l’entretien commercial avec le client, à partir de la lettre de mission tenant compte des objectifs et de l’état des lieux obtenu par le diagnostic patrimonial réalisé Conforter le client dans sa prise de décision, en respectant le formalisme spécifique à l’activité de conseil, et en justifiant la manière dont la sélection des produits conseillés a été réalisée Protéger le patrimoine personnel du dirigeant en prenant en compte les sources de risques et les enjeux juridiques de la détention, de la gestion et de la dissolution du patrimoine social de l’entreprise Accompagner l’entrepreneur à lancer, développer son entreprise, en sélectionnant l’ensemble des aides et subventions pouvant lui être apportées pour permettre une valorisation optimale dans la constitution et dans la gestion de son patrimoine professionnel Apprécier la valeur de l’entreprise sur le marché et ses conditions de cession/ou de transmission qui seraient optimales en analysant sa situation dans son environnement externe et interne Déterminer les préconisations de cession /transmission de la personne morale qui seront les plus pertinentes selon le contexte Mettre à jour les préconisations à faire pour des nouveaux clients ou conseiller les clients actuels sur les ajustements nécessaires en assurant une veille de l’environnement juridique Adapter les conseils promulgués au client et mettre à jour son expertise en assurant une veille de l’environnement économique et financier pouvant impacter la vie du plan patrimonial Prévenir les risques de non-application des nouveaux dispositifs et faire évoluer la nature des conseils promulgués au client en assurant une veille de l’environnement fiscal du patrimoine Accompagner le client dans la mise en œuvre des recommandations réalisées pour donner suite à son diagnostic patrimonial et en tenant compte des impacts des différents environnements (juridique- économique – financier – social – fiscal) Organiser le suivi du client, dans son maintien et développement de son niveau de rentabilité ou de garantie en couverture optimale

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Source : répertoires nationaux France Compétences (open data data.gouv.fr), schéma v4.1. Adéqua restitue la donnée telle qu'enregistrée ; il n'est pas un service public et n'emporte aucun agrément.