Expert en gestion patrimoniale et financière (MS)

RNCP36658BC01Réaliser un diagnostic global patrimonial et financier du client en mobilisant des techniques de gestion de portefeuille et mesure de performance

• - Evaluer les actifs de ses clients afin d’établir un bilan patrimonial - Analyser l'état financier d'une entreprise permettant une analyse stratégique - Organiser la collecte et analyser l’information financière afin d'établir un diagnostic de la situation financière - Identifier les objectifs et les contraintes du client afin de proposer une stratégie individualisée de gestion du patrimoine - Décrypter l’environnement juridique et financier du patrimoine professionnel ou privé permettant une analyse des risques et des opportunités associées - Déterminer le profil d'investisseur d'un client afin de construire un portefeuille de titres adapté - Analyser les composantes d’un patrimoine immobilier afin d’établir un diagnostic - Définir le profil de son client, l’évaluer et le catégoriser afin d’identifier des solutions adaptées au profil du client

Évaluation : - Projet individuel : construction d’un portefeuille d’actifs optimal avec différents scénarios de financement. - Epreuve écrite de 1h30 : identification des objectifs d’un placement en fonction du profil du client, évaluation des caractéristiques de l’actif (risque et rentabilité attendue), construction d’un portefeuille. - Epreuve écrite de 2h : gestion financière, besoin en fonds de roulement prévisionnel, budget de trésorerie, choix de financement et d’investissement. - Travail individuel écrit : analyse des états financiers (SIG), prévisions de trésorerie, précautions en matière de stratégie, droit des sociétés (structure juridique et statut juridique des dirigeants).

RNCP36658BC02Élaborer, selon les objectifs et les besoins du client, des préconisations en mobilisant des techniques juridiques, fiscales et financières pertinentes dans un contexte de gestion patrimoniale et financière

• - Conseiller un particulier dans la gestion et la transmission de son patrimoine afin qu'il puisse optimiser ces opérations sur le plan juridique et fiscal. - Evaluer les risques de contentieux fiscal afin de prévenir les poursuites juridiques. - Elaborer des choix stratégiques, tenant compte de la diversité des règles juridiques et fiscales. - Etablir un budget de trésorerie pour anticiper les difficultés financières et mieux piloter la trésorerie. - Rechercher les outils financiers adéquats adaptés aux différentes situations possibles afin de proposer des décisions à court, moyen et long terme. - Apprécier le risque et la rentabilité des différents Placements en vue de construire un portefeuille optimal d'instruments financiers. - Identifier les stratégies optionnelles pour couvrir les risques de son portefeuille de titres. - Identifier les risques de taux et de change pour évaluer des projets d'investissements et sélectionner les plus rentables. - Anticiper les évolutions des marchés pour proposer un conseil adapté à ses clients dans la durée. - Proposer un plan de financement à sa clientèle afin qu'elle mène à bien ses opérations d'investissement. - Identifier les différents types de prêts afin d'optimiser le choix du mode de financement. - Maîtriser les différents types d'investissement immobilier afin d'améliorer la rentabilité d'un patrimoine immobilier. - Anticiper les évolutions du marché de l’immobilier pour proposer un conseil adapté à ses clients dans la durée.

Évaluation : - Exercices d’application en groupe : démembrement de propriété, régimes matrimoniaux - Epreuve orale de 30 minutes en groupe devant un jury : stratégie patrimoniale locative, stratégie et fiscalité en matière de donation - Travail individuel écrit de 2h : impôt sur le revenu, impôt sur la fortune immobilière, contrôle et contentieux fiscal, successions, la transmission et la reprise d'entreprise - Etude de cas en groupe : construction de portefeuille (actions, obligations, diversifiés) - Rapport collectif : analyse du profil de l'investisseur et allocation d’actifs selon l'approche comportementale - Travail individuel écrit de 2h : notion de risque, options, application des stratégies sur un portefeuille obligataire et en actions - Mise en situation en groupe portant sur le financement du patrimoine immobilier. Il s’agit de travailler de façon collective sur une situation patrimoniale matérialisée par un cas pratique portant sur la défiscalisation du patrimoine immobilier et diversification immobilière - Travail individuel de 2h portant sur l’environnement juridique de l’immobilier Il s’agit d’une épreuve écrite de 2h : gestion financière, besoin en fonds de roulement prévisionnel, budget de trésorerie, choix de financement et d’investissement.

RNCP36658BC03Prospecter, développer et fidéliser un portefeuille client

• - En mettant en place un système de veille réactive automatisée et un process d’intelligence économique, exploiter, détecter et saisir les opportunités commerciales afin de prendre les meilleures décisions stratégiques et commerciales - En s’appuyant sur une typologie de prospects, identifier leurs besoins afin de leur proposer l’offre la plus adaptée - Par une segmentation précise, cibler la clientèle pour les campagnes marketing pour optimiser le taux de transformation - A partir d’un plan d’action commercial précis et programmé, piloter le plan d’actions afin d’atteindre les objectifs commerciaux fixés - En développant une plate-forme de produits liés à la conjoncture, élaborer une offre commerciale pour l’adapter à la clientèle - En s’appuyant sur les attentes du client, préparer et conduire l’entretien commercial pour atteindre son objectif de vente - Définir une stratégie de conduite d’entretien afin d’adapter les propositions commerciales aux besoins spécifiques du client - Accueillir, prendre contact pour créer un climat propice à l’entretien commercial - Découvrir les attentes et les besoins, contrôler et reformuler pour présenter une solution adaptée et argumentée - Elaborer une solution négociée dans le cadre de la marge de manœuvre pour favoriser un accord gagnant-gagnant - En fin d’entretien, conclure et formaliser clairement l’accord pour éviter les fausses interprétations - Démarcher et suivre la clientèle en respectant les obligations réglementaires de façon à développer une attitude éthique et professionnelle - Respecter les exigences du dispositif de conformité et de contrôle interne dans le processus de la relation client - Agir dans le respect de la confidentialité et de la protection des données clients afin de respecter les contraintes réglementaires et de développer la confiance du client - Conseiller un client en fonction de son profil - Gérer l’offre produits/services auprès d'un portefeuille de clients - Améliorer la qualité du portefeuille

Évaluation : - Etude de cas en groupe : proposition des solutions selon l’objectif des prospects - Dossier collectif à restituer sur une thématique d’actualité : approche commerciale en milieu bancaire - Jeu de rôles : épreuve orale collective de 1h à partir de scénarios écrits, simulation d’entretien en face-à-face avec un prospect. - Entretien individuel de 1h : accueil, qualité d'écoute et de compréhension, volonté de satisfaire au mieux

RNCP36658BC04Mettre en œuvre et coordonner les activités de l'équipe en assurant une veille informationnelle sur l'environnement socioprofessionnel, juridique, économique et financier dans le cadre de l'activité

• - Piloter les projets opérationnels, en assurant la coordination opérationnelle des activités de l'équipe - Identifier les composantes du marché de la gestion patrimoniale et financière afin d'être en capacité à faire évoluer la gamme des produits proposés - Décliner les concepts du développement durable du secteur bancaire dans son activité quotidienne afin de proposer des produits responsables en phase avec les attentes des clients - Mettre en place un système d’intelligence économique et de veille stratégique en conduisant une recherche documentaire : textes de lois, règlements, documentation technique, économique et financière, afin d’adapter ses pratiques aux évolutions juridiques, économiques et financières liées à la profession - Réaliser les différentes phases du processus de veille en mettant en lien l'information recueillie avec le contexte

Évaluation : - Etudes de cas en petits groupes de leadership situationnel, de dynamique de cohésion et de décisions dans les équipes de direction, en relation avec l’analyse de profils de personnalité. Evaluation, sous forme de rapport écrit, de la prise en compte, par le dirigeant, des personnalités d’un comité de direction sur l’efficacité globale du management de l’entreprise. - Dossier individuel d’actualité juridique et règlementaire. Un suivi de l’actualité juridique concernant la réglementation liée à la gestion patrimoniale et concernant les évolutions de la fiscalité au cours des six derniers mois est à réaliser.

RNCP36658BC05Manager et améliorer la performance d'une équipe de conseillers en exploitant l'information juridique, économique et financière nécessaire a la prise de décision dans un contexte de gestion patrimoniale et financier

• - Définir les missions et objectifs de l’équipe et de chaque membre afin d’établir une organisation claire et efficiente - Écouter les propositions des membres de l’équipe afin de développer l’intelligence collective par la collaboration - Travailler en équipe en hiérarchisant les priorités de façon à optimiser la productivité individuelle et collective - Utiliser les différents outils de planification et de reporting pour assurer le suivi et le contrôle des activités - Cerner l'environnement juridique, économique et financier du patrimoine professionnel ou privé en respectant le contexte juridique et les conditions d'exercice de la profession - Mettre en oeuvre les principes propres à la déontologie professionnelle en respectant le Code monétaire et financier et le règlement général de l'AMF (Autorité des Marchés Financiers)

Évaluation : - Mises en situation fondées sur des cas pratiques fictifs créés par l’équipe pédagogique et basés sur l’actualité en lien avec l’environnement socio-professionnel (blanchiment d’argent, protection des données personnelles, éthique…). Chaque étudiant est placé en situation de prise de décision et de coordination d’équipe. - Mission en entreprise : évaluation par l’entreprise d’accueil à partir de l’observation du candidat et de comptes rendus d’activités. Cette mission en entreprise sert notamment à évaluer les compétences managériales de l’étudiant.