Conseiller en gestion patrimoniale

RNCP36068BC01Développer une clientèle patrimoniale

• Préparer l'entretien de vente et identifier les éléments de personnalisation de la proposition Argumenter, convaincre et ouvrir une négociation si nécessaire Expliquer le prix et obtenir l'adhésion du client Identifier les profils client à cibler et les moyens de conquête Mettre en œuvre les techniques et les outils pour transformer les opportunités en succès Identifier le ou les besoins précis du client (découverte) et établir son diagnostic Répondre à ses attentes par des solutions et préconisations adaptées Développer la relation commerciale par un accompagnement personnalisé

Évaluation : Mise en situation, cas pratique

RNCP36068BC02Réaliser un bilan patrimonial

• Identifier les risques encourus par le client sur le plan juridique, social et fiscal (découverte) Préconiser des solutions pour répondre aux risques identifiés Analyser les fondamentaux d'un bilan professionnel d'une structure à l'IR ou à l'ISF Adapter la structure familiale du professionnel à l'évolution de son mode d'exploitation professionnelle Définir la protection juridique et sociale adaptée au professionnel Apporter les conseils adaptés en matière de préparation à la transmission à titre onéreuse de l'entreprise Découvrir et de s'approprier BIG Expert pour l'utiliser au quotidien Répondre aux problématiques patrimoniales les plus courantes tant sur des approches globales que sur des sujets thématiques

Évaluation : Questionnaire en ligne d’évaluation des connaissances Cas pratique à l’écrit Echange à l’oral devant le jury de synthèse

RNCP36068BC03Constituer un patrimoine immobilier

• Découvrir les besoins du client et ses capacités financières après analyse et description de ses projets, et en synthétisant les informations essentielles (documents fiscaux et comptables, structures morales dans lesquelles il détient des participations). Conseiller les clients dans la constitution et la gestion de leur patrimoine immobilier en effectuant des montages financiers et fiscaux adaptés à leur situation patrimoniale Analyser l'environnement fiscal de la clientèle patrimoniale, en appliquant les règles liées aux revenus (salaires, retraites, rentes…) et aux plus et moins-values (mobilières et immobilières) et en déterminant ses besoins et objectifs.

Évaluation : Questionnaire en ligne, cas pratique

RNCP36068BC04Commercialiser les produits d'assurance-vie, prévoyance et retraite

• Utiliser la réglementation technique, juridique et fiscale dans une démarche de conseil Proposer des solutions appropriées lors de la souscription du contrat ou lors de modifications apportées en cours de contrat Chiffrer différentes techniques de transmission du patrimoine par le biais de l'assurance-vie Expliquer la fiscalité en cas de vie et en cas de décès Analyser les mécanismes généraux de l'assurance-vie Identifier les différentes typologies de contrat d'assurance-vie

Évaluation : Test de connaissance, cas pratique

RNCP36068BC05Conseiller un client patrimonial en valeurs mobilières

• Expliquer l'influence des mécanismes économiques sur les constitutions et les évolutions d'un portefeuille de valeurs mobilières Optimiser l'action de vente et de conseil par une bonne connaissance de la gestion collective, dans le respect de la déontologie Expliquer des écarts de performance avec des OPCVM de la concurrence

Évaluation : Cas pratique