Chargé de clientèles en assurance et banque

RNCP34478BC01Organiser son activité de prospection commerciale dans le cadre d’offres de produits ou/et services d’assurance, banque auprès d’une clientèle ciblée.

• Organiser des actions commerciales en définissant son périmètre d’activité Développer une nouvelle clientèle dans le cadre de la partie prospection de son plan d’action Faciliter la prise de rendez-vous ou l’obtention d’appels entrants par les bénéfices du numérique ou de la recommandation active Permettre une gestion équilibrée et efficace du temps passé entre la prospection, les relances, les rendez-vous, la gestion des appels et le traitement des dossiers Générer des entretiens de vente en mettant en œuvre avec agilité son plan d’action commerciale ciblé Obtenir des rendez-vous commerciaux en réalisant la prospection téléphonique Adapter l’organisation de l’activité commerciale en vue de son optimisation en analysant les retours prospects ainsi que les indicateurs de productivité

Évaluation : -Etude de cas pratique sur l’organisation d’une activité commerciale d’un chargé de clientèle.

RNCP34478BC02Accueillir, informer et analyser le contexte et les besoins du client

• Permettre au client de se sentir pris en charge avec professionnalisme et bienveillance Répondre à un besoin des clients d’être assurés du niveau d’expertise offert et générer une relation de confiance Recueillir les premières informations nécessaires à l’analyse de sa situation, de son profil et cerner les caractéristiques de sa demande Proposer les offres spécifiques en lien avec les besoins du client et adaptées à son profil Vérifier que les conditions de faisabilité des opérations soient correctement réunies Construire une relation client digitale et optimisée dans sa gestion du temps Apporter des actions correctives dans un principe de recherche d’amélioration continue

Évaluation : Mise en situation de jeu de rôle à partir d’un cas pratique sur l’analyse d’une situation client face à un besoin de produit ou/et service assurance, banque.

RNCP34478BC03Conseiller et vendre des prestations adaptées au client en assurance, banque

• Configurer la base de l’offre sur laquelle la réponse devra se construire en identifiant à partir de l’analyse des besoins réalisée auprès du client et de l’ensemble des solutions proposées Apporter une réponse sur mesure au client en sélectionnant une solution tenant compte de sa situation juridique et fiscale, dans un cadre réglementaire à respecter Accompagner le client, dans une prise de décision responsable et durable, en conduisant l’entretien de vente-conseil, conformément à la DDA (Directive sur la Distribution de l’Assurance pour les devoirs de conseil et d’information) Permettre une simulation à partir des informations recueillies et transmises par le client, en respectant le cadre du RGPD, en identifiant la faisabilité de l’opération et de ses risques Recommander au client une solution plus proche de ses besoins et de sa situation, en adaptant l’offre et en la complétant par les nouvelles opportunités émanant des nouvelles lois Assurer la production de documents conformes en rédigeant sa proposition commerciale par écrit sur le choix de l’opération en assurance, banque -Instruire le dossier contractuel, en prenant soin de le compléter par tous les éléments, en informant des possibilités de transferts des contrats Respecter le niveau de service client attendu, en respectant son devoir d’informations et de conseil tout au long de la vie du contrat conformément à la DDA Participer à l’exploitation commerciale des informations collectées, en respect de la RGPD, et faciliter la transmission d’opportunités à d’autres collaborateurs

Évaluation : Etude de cas pratique en trois parties (une partie par typologie de clients : un client particulier - un client PME - un client ETI) sur l’élaboration d’un plan d’action en termes de préconisations de produits et services assurance banque pour un client donné dans son contexte spécifique, et en intégrant les évolutions concernant les offres des produits assurance, banque (Loi Hamon - La généralisation d’une couverture santé à l’ensemble des salariés - Loi Bourquin – Loi PACTE - L’ordonnance portant réforme de l’épargne retraite complémentaire…) avec soutenance orale.

RNCP34478BC04Fidéliser et développer son portefeuille client dans un principe d’amélioration continue

• Assurer le suivi administratif des dossiers engagés, conformément à la DDA (Directive sur la Distribution de l’Assurance) Obtenir des ventes additionnelles auprès des clients en mettant en œuvre un plan d’action de fidélisation Envisager un nouveau prêt ou une garantie nouvelle, susceptibles de répondre à une évolution éventuelle de la situation du client. Permettre le retour à une relation client positive et constructive en gérant les situations difficiles et les litiges (opération en anomalie) Permettre des axes d’amélioration dans le suivi clients en utilisant les informations recueillies dans les enquêtes ciblées de satisfaction des clients. Rechercher l’amélioration globale de l’offre en analysant et en transmettant les questions fréquentes soulevées par les clients Déclencher des opportunités de rencontres et obtenir des recommandations actives en développant sa présence dans différentes communautés physiques ou virtuelles Suivre un portefeuille de prescripteurs (syndics, notaires, concessionnaires automobiles) en veillant à leur apporter les novations bancaires et assurantielles Améliorer les résultats de ses plans d’action en utilisant les stratégies des opportunités cross-canal et les outils collaboratifs du système d’information.

Évaluation : Cas pratique avec présentation des actions à mettre en œuvre dans le cadre du suivi client en assurance, banque.