Conseiller financier

RNCP31924BC02Conseiller une solution d’épargne et de placement

• Compétences : Analyser la capacité d’épargne du client Proposer une solution d’épargne et faire une simulation sur les perspectives de rendement des produits proposés au client Exposer les incidences du choix d’épargne sur le régime fiscal du client / le régime successoral et/ou matrimonial du client Développer et pérenniser le portefeuille d’épargne du client. Exposer les spécificités des valeurs (volatilité, sécurité, risque, rendement) Etablir une relation de confiance et favoriser la diversification des placements Mettre en œuvre les obligations de conseil liées à la protection de l’épargnant Evaluer la faisabilité ‘risques’ de la personne Analyser la garantie à mettre en place, assurer un revenu différé Modalités d’évaluation : Cette activité est évaluée lors d’un oral conduit par deux professionnels « Conseiller Financier ». L’oral est composé de deux évaluations : - 1 démonstration de la maîtrise de la compétence au travers une mise en situation professionnelle reconstituée (tirage au sort d’une mise en situation) - une présentation d’actions professionnelles menées au cours de la période pratique en entreprise

RNCP31924BC03Préconiser une solution pour investir

• Compétences : Analyser la situation financière du client (revenus, dettes…) Déterminer la capacité de remboursement et les risques Présenter les caractéristiques du crédit : T.E.G., garanties, durée, mensualités Proposer une garantie : invalidité – décès Présenter le plan de financement : tableau d’amortissement du crédit Appliquer les obligations de garanties, de cautions et la mise en œuvre d’hypothèques Rechercher les biens immobiliers disponibles et les promouvoir Evaluer la valeur d’un bien / Estimer les plus-values Obtenir le mandat à la mise en vente / Promouvoir le bien auprès des acquéreurs potentiels Etablir le compromis de vente Déceler les besoins en financement du professionnel Analyser la structure financière de l’entreprise Emettre un avis argumenté sur la demande en tenant du compte du contexte économique Prévenir le client sur les incidences fiscales, comptables du crédit pour l’entreprise Modalités d’évaluation : Cette activité est évaluée lors d’un oral conduit par deux professionnels « Conseiller Financier ». L’oral est composé de deux évaluations : - 1 démonstration de la maîtrise de la compétence au travers une mise en situation professionnelle reconstituée (tirage au sort d’une mise en situation) - une présentation d’actions professionnelles menées au cours de la période pratique en entreprise

RNCP31924BC04Auditer les risques et conduire un projet

• Compétences : Préparer et conduire une action commerciale Qualifier un portefeuille Apporter son expertise aux autres collaborateurs de l’agence Fixer des objectifs et déléguer les fonctions Contrôler les écarts entre le prévu et le réalisé Mettre en œuvre le reporting et analyser les résultats Auditer une situation financière d’un particulier et émettre un avis Auditer une situation financière d’un professionnel et émettre un avis Conseiller un changement juridique : fiscalité, régimes matrimoniaux, successions Modalités d’évaluation : Cette activité est évaluée lors d’un oral conduit par deux professionnels « Conseiller Financier ». L’oral est composé de deux évaluations : - 1 démonstration de la maîtrise de la compétence au travers une mise en situation professionnelle reconstituée (tirage au sort d’une mise en situation) - une présentation d’actions professionnelles menées au cours de la période pratique en entreprise