Expert(e) en gestion de patrimoine

Le conseiller patrimonial est au service des épargnants ou, d’une manière plus générale, de toute personne désireuse de se constituer un patrimoine ou possédant un patrimoine. Il peut s’agir aussi de chefs d’entreprise détenteurs, à la fois d’un patrimoine professionnel et d’un patrimoine privé. Il peut être amené à réaliser les activités suivantes :      AVANT-VENTE Rendez-vous de découverte Analyse des actifs possédés (contenus du patrimoine : aspects économiques, immobiliers et financiers) Analyse des modes de détention retenus (contenants du patrimoine : aspects juridiques, civils et fiscaux) Rédaction du rapport patrimonial global ou ciblé et prescriptions d’une offre de produits Prescription des modes de détention à mettre en place      VENTE Remise de l’étude patrimoniale et reprise du diagnostic de la situation du client et de ses besoins Exposé des préconisations et les raisons qui ont conduit à les faire Réponse aux questions et/ou objections du client Vérification de la compréhension du client et de son adhésion aux propositions Contractualisation de la relation avec le client : négociation, puis conclusion et formalisation de la vente      APRES-VENTE Mise à jour de la base de données relative à la clientèle Réalisation des opérations administratives nécessaires à la mise en place des préconisations retenues Organisation du suivi de l’action commerciale et de la relation clientèle Accompagnement des démarches administratives du client Vérification de la conduite à bonne fin des actions entreprise Traitement des demandes ou des réclamations relatives aux solutions adoptées      CONTRIBUTION A L'ACTIVITE DE SA STRUCTURE Suivi de l’information (économique, juridique et fiscale) et adaptation de ses méthodes d’analyse comme ses prescriptions Participation à l’animation et à la montée en compétence des collaborateurs (partage d’une partie des connaissances patrimoniales) Collaboration avec des spécialistes (notaire, expert-comptable, banquier, assureur, avocat, agent immobilier, etc.) Travail en cabinet indépendant : Animation d’une équipe (relation fonctionnelle et/ou hiérarchique) Réalisation des obligations réglementaires (aspects administratifs et comptables) Travail en établissement : Participation à la stratégie commerciale de l’établissement (réalisation des objectifs de ventes, amélioration du rendement et de la sécurité des offres) Participation aux actions promotionnelles de l’établissement et collaboration avec les autres services concernés.